近日，警方发布风险提示，呼吁公众警惕虚拟货币交易风险，远离TP钱包等加密货币相关陷阱，当前不少不法分子借虚拟货币交易为名，依托TP钱包等工具实施非法集资、洗钱等违法犯罪活动，不少投资者轻信“高收益、低风险”的宣传话术，最终遭遇财产损失，虚拟货币本身缺乏法律保障，交易暗藏诈骗、平台跑路等多重风险，警方提醒公众切勿盲目参与虚拟货币交易，远离各类加密货币钱包及相关交易平台，守护好个人财产安全，若发现相关违法线索请及时向公安机关报案。
近年来，随着虚拟货币市场的投机热度持续升温，以TP钱包为代表的加密货币钱包逐渐成为不法分子实施违法犯罪活动的工具，不少群众因缺乏金融风险认知、被“一夜暴富”的噱头诱惑，陷入虚拟货币交易骗局，最终蒙受巨额财产损失，针对这一乱象，全国多地公安机关多次发布官方预警，明确指出虚拟货币的非法本质与交易风险，提醒公众务必远离相关违法陷阱。
TP钱包作为一款面向加密货币用户的移动端存储工具，其核心功能是支持比特币、以太坊等虚拟货币的存储与交易，但根据我国《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 银保监会 证监会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等法律法规，虚拟货币并非法定货币，不具有与货币等同的法律地位，不具备法偿性和通用性，金融管理部门早已明确禁止所有虚拟货币相关的非法金融活动，包括虚拟货币交易场所运营、虚拟货币兑换、代币发行融资、虚拟货币交易炒作等行为，任何组织和个人不得违规开展相关业务。
不法分子正是抓住了部分群众对虚拟货币的认知空白和投机心理，借助TP钱包等加密货币工具实施多类型违法犯罪：有的打着“虚拟货币升值套利”“私募分红”的幌子，诱导用户充值购买所谓的“空气币”“传销币”，待资金归集后便卷款跑路；有的利用TP钱包的跨境转账特性，将电信诈骗、网络赌博等上游犯罪的违法所得通过虚拟货币快速转移至境外，规避国内金融监管；还有的利用虚拟货币交易的匿名性，为黑灰产提供资金洗白渠道，形成“交易-洗钱-变现”的完整黑色产业链，2023年以来，全国多地警方先后破获多起利用TP钱包实施的虚拟货币诈骗案，抓获犯罪嫌疑人百余名，累计为群众挽回经济损失超亿元，充分彰显了公安机关打击此类犯罪的坚定决心。
需要特别提醒的是，虚拟货币交易本身不受法律保护，任何参与虚拟货币交易、炒作的行为，不仅可能遭遇诈骗、跑路等财产损失，还可能因参与洗钱、非法经营等活动面临刑事追责，根据我国刑法规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等上游犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过虚拟货币转移资金的，将构成洗钱罪，最高可判处十年有期徒刑，一旦发现遭遇虚拟货币诈骗，群众需第一时间留存转账记录、聊天记录、交易凭证等证据，并立即向公安机关报案，配合调查取证。
广大群众应树立理性的投资消费观念，深刻认清虚拟货币的投机本质与法律风险，自觉抵制任何形式的虚拟货币交易活动，切勿被“低风险高回报”的虚假宣传蒙蔽，若发现涉及TP钱包或其他加密货币工具的违法犯罪线索，可通过110报警电话、全国公安机关互联网举报平台等渠道及时向警方举报，携手打击虚拟货币相关违法犯罪，共同守护自身的“钱袋子”，维护健康有序的金融市场环境。
